AML və KYC Siyasəti

Bu AML və KYC Siyasəti Pin-Up AZ platformasında istifadəçi identifikasiyası, ödəniş təhlükəsizliyi, çirkli pulların yuyulmasının qarşısının alınması və şübhəli əməliyyatların monitorinqi prinsiplərini izah edir. Siyasət istifadəçilərin, platformanın və maliyyə əməliyyatlarının təhlükəsizliyini qorumaq məqsədi daşıyır.

Platformadan istifadə etməklə istifadəçi tələb olunduqda şəxsiyyət, yaş, ünvan, ödəniş vasitəsi və vəsait mənbəyi ilə bağlı məlumat təqdim etməyə razılaşır.

1. Siyasətin məqsədi

AML və KYC prosedurları platformada şəffaf, təhlükəsiz və qanuni oyun mühiti yaratmaq üçün tətbiq edilir. Bu prosedurlar fırıldaqçılığın, yetkinlik yaşına çatmayan şəxslərin iştirakının, üçüncü şəxsin ödəniş vasitəsindən istifadənin, hesabların sui-istifadəsinin və qanunsuz vəsait dövriyyəsinin qarşısını almağa kömək edir.

2. Şəxsiyyətin yoxlanılması

Platforma istifadəçidən şəxsiyyət vəsiqəsi, pasport, sürücülük vəsiqəsi və ya digər rəsmi sənəd tələb edə bilər. Sənəddə ad, soyad, doğum tarixi, foto və sənədin etibarlılıq müddəti aydın görünməlidir.

Təqdim edilən məlumatlar hesabdakı qeydiyyat məlumatları ilə uyğun olmalıdır. Uyğunsuzluq aşkarlandıqda əlavə izahat və ya yeni sənəd tələb oluna bilər.

3. Yaşın təsdiqi

Platformadan yalnız 18 yaşdan yuxarı istifadəçilər və ya yerli qanunvericilikdə daha yüksək yaş həddi nəzərdə tutulubsa, həmin həddə çatmış şəxslər istifadə edə bilər. Yaşın təsdiqi üçün rəsmi sənəd tələb oluna bilər.

4. Ünvan və əlaqə məlumatları

Bəzi hallarda istifadəçidən yaşayış ünvanını təsdiq edən sənəd tələb edilə bilər. Bu sənədə kommunal ödəniş qəbzi, bank çıxarışı, rəsmi məktub və ya digər etibarlı sənəd daxil ola bilər. Sənəd aktual olmalı və istifadəçinin adı ilə ünvanını göstərməlidir.

5. Ödəniş vasitələrinin yoxlanılması

İstifadəçi yalnız öz adına olan ödəniş vasitələrindən istifadə etməlidir. Bank kartı, elektron pulqabı, kripto pulqabı və ya digər metodlarla bağlı sahiblik təsdiqi tələb oluna bilər. Üçüncü şəxsin kartı və ya hesabı ilə əməliyyat aparmaq qadağandır.

Ödəniş təhlükəsizliyi məqsədi ilə platforma müəyyən məlumatların gizlədilmiş formada təqdim edilməsini tələb edə bilər. Məsələn, bank kartının yalnız son rəqəmləri görünməli, təhlükəsizlik kodu isə heç vaxt göndərilməməlidir.

6. Vəsait mənbəyi

Böyük məbləğli və ya qeyri-adi əməliyyatlar zamanı platforma vəsait mənbəyini təsdiqləyən məlumat tələb edə bilər. Bu, maaş arayışı, bank çıxarışı, biznes gəliri, kripto əməliyyat tarixçəsi və ya digər qanuni mənbə sənədləri ola bilər.

7. Şübhəli fəaliyyətin monitorinqi

Platforma şübhəli əməliyyatları, qeyri-adi depozit və çıxarış nümunələrini, çoxsaylı hesab istifadəsini, bonuslardan sui-istifadəni, saxta sənədləri və ödəniş manipulyasiyalarını monitorinq edə bilər. Risk aşkarlandıqda hesab müvəqqəti məhdudlaşdırıla və əlavə yoxlama başlana bilər.

8. Yoxlama tamamlanana qədər məhdudiyyətlər

KYC və ya AML yoxlaması davam etdiyi müddətdə platforma pul çıxarışlarını, bonus istifadəsini, depozitləri, oyunlara girişi və ya hesabın digər funksiyalarını müvəqqəti məhdudlaşdıra bilər. Məhdudiyyətlər yoxlama nəticələrindən asılı olaraq aradan qaldırıla, uzadıla və ya hesabla bağlı əlavə tədbirlər görülə bilər.

9. Sənədlərin rədd edilməsi

Oxunmayan, dəyişdirilmiş, müddəti bitmiş, başqa şəxsə aid olan, məlumatları uyğun gəlməyən və ya saxta görünən sənədlər qəbul edilməyə bilər. Belə hallarda istifadəçidən yeni sənəd və ya əlavə izahat tələb oluna bilər.

10. Məlumatların qorunması

KYC və AML çərçivəsində təqdim edilən məlumatlar təhlükəsizlik, hüquqi uyğunluq, fırıldaqçılığın qarşısının alınması və xidmətlərin göstərilməsi məqsədi ilə emal olunur. Şəxsi məlumatların işlənməsi ayrıca Məxfilik Siyasəti ilə tənzimlənir.

11. İstifadəçi öhdəlikləri

İstifadəçi doğru və aktual məlumat təqdim etməli, hesabını üçüncü şəxslərə verməməli, öz adına olmayan ödəniş vasitələrindən istifadə etməməli və yoxlama sorğularına vaxtında cavab verməlidir. Yanlış məlumat və ya əməkdaşlıqdan imtina hesab məhdudiyyətlərinə səbəb ola bilər.

12. Əlaqə

AML və KYC yoxlaması, sənəd tələbləri, ödəniş təhlükəsizliyi və hesab məhdudiyyətləri ilə bağlı suallarınız üçün dəstək xidməti ilə əlaqə saxlayın: [email protected].